Η πολιτική AML και επαλήθευσης λογαριασμού

Στην Ivibet Casino η διαφάνεια των συναλλαγών δεν είναι προαιρετική, είναι νομική υποχρέωση που εφαρμόζουμε σε κάθε λογαριασμό. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς πότε επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, ποια έγγραφα ζητάμε, πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές και τι συμβαίνει αν μια επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης κερδών από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που απορρέουν από το νομικό πλαίσιο της αρμοδίας χορήγησης της άδειάς μας. Αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτει και πού πηγαίνουν τα χρήματα που αναλαμβάνει.

Ως αδειούχος φορέας υποχρεούμαστε να ορίζουμε σαφείς διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου, να εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας και να συνεργαζόμαστε με τις αρμόδιες αρχές όταν ζητείται. Η πολιτική μας ισχύει για όλους τους παίκτες χωρίς εξαιρέσεις, ανεξαρτήτως μεγέθους καταθέσεων ή συχνότητας παιχνιδιού. Τα μέτρα που περιγράφουμε παρακάτω υπάρχουν για να προστατεύουν τα δικά σας χρήματα και να κρατούν την πλατφόρμα καθαρή από εγκληματικές δραστηριότητες.

Πότε και πώς επαληθεύουμε

Η επαλήθευση της ταυτότητας (KYC) γίνεται σε τρία σαφή σημεία: κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη και κάθε φορά που οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια. Κατά την εγγραφή ζητάμε στοιχεία όπως ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης και διεύθυνση. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση, δηλαδή έγγραφα ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας του μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.

Αν το σύνολο των συναλλαγών σας φτάσει ή υπερβαίνει τα όρια που θέτει το πλαίσιο της άδειάς μας, μπορεί να σας ζητήσουμε επικαιροποιημένα έγγραφα ακόμη κι αν έχετε ήδη επαληθευτεί. Το ίδιο ισχύει αν αλλάξετε στοιχεία λογαριασμού, όπως διεύθυνση ή μέθοδο πληρωμής.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και ορατά όλα τα στοιχεία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική κατάσταση ή επίσημη επιστολή όχι παλαιότερη των 3 μηνών.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κάλυψη των μεσαίων ψηφίων), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου ή τραπεζική κατάσταση.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η επαλήθευση σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς περιττή αλληλογραφία. Ανεβάζετε τα έγγραφα μέσα από το λογαριασμό σας, στην ενότητα επαλήθευσης, και η ομάδα μας τα ελέγχει με χρονομέτρηση.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για εμπορικούς σκοπούς και δεν εμφανίζονται ποτέ στο προφίλ σας σε μορφή που μπορεί να διαβαστεί από άλλους χρήστες.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης.
• 2. Επιλέξτε τον τύπο εγγράφου που ζητήθηκε (ταυτότητα, διεύθυνση ή μέθοδος πληρωμής).
• 3. Ανεβάστε φωτογραφία ή σκαν σε ορατό χρώμα, χωρίς κόψιμο ή φίλτρα.
• 4. Περιμένετε τον έλεγχο: τα περισσότερα έγγραφα εγκρίνονται εντός 24 ωρών.
• 5. Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα ή με αίτημα για συμπληρωματικό έγγραφο αν κάτι είναι δυσανάγνωστο.

Προέλευση κεφαλαίων και λογαριασμός σας

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων, δηλαδή έγγραφο που δείχνει πώς αποκτήσατε τα χρήματα που καταθέτετε. Το ζητάμε όταν το ύψος των καταθέσεων ή η συχνότητά τους δεν συμβαδίζει με το προφίλ που έχει σχηματιστεί για τον λογαριασμό σας, ή όταν μια μεμονωμένη συναλλαγή είναι ιδιαίτερα υψηλή.

Αποδεκτά έγγραφα είναι μεταξύ άλλων αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημέρωση, τραπεζικές καταστάσεις που δείχνουν τακτικά έσοδα, ή συμβόλαιο πώλησης περιουσιακών στοιχείων. Δεν το ζητούμε για να σας ενοχλήσουμε, αλλά επειδή η νομοθεσία της άδειάς μας μάς υποχρεώνει να μπορούμε να τεκμηριώσουμε τη νομιμότητα κάθε σημαντικού ποσού που περνά από την πλατφόρμα μας.

Παρακολούθηση συναλλαγών και αναλήψεις

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο που σημειώνει ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις στα ποσά, πολλαπλές καταθέσεις σε σύντομο διάστημα ή αναλήψεις που δεν συνοδεύονται από ανάλογη παιχνιδιωτική δραστηριότητα. Οι σημάνσεις ελέγχονται χειροκίνητα από το τμήμα συμμόρφωσης.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται κατά προτίμηση με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον ίδιο δικαιούχο. Οι ελάχιστες συναλλαγές ξεκινούν από 10 EUR, τόσο για καταθέσεις όσο και για αναλήψεις, και το καζίνο δεν χρεώνει προμήθειες σε καμία από τις δύο κατευθύνσεις.

Περιορισμοί λογαριασμού και αποτυχία επαλήθευσης

Αν δεν στείλετε τα ζητηθέντα έγγραφα ή αν τα έγγραφα δεν γίνουν αποδεκτά, εφαρμόζουμε κλιμακωτά μέτρα. Πρώτα αναστέλλουμε τη δυνατότητα ανάληψης, ώστε να μην εξέλθουν χρήματα από λογαριασμό του οποίου ο κάτοχος δεν έχει επιβεβαιωθεί. Αν η καθυστέρηση συνεχιστεί, μπορεί να περιορίσουμε και τις καταθέσεις.

Σε περιπτώσεις εμφανούς παραποίησης εγγράφων, χρήσης ταυτότητας τρίτου προσώπου ή πολλαπλών λογαριασμών από τον ίδιο χρήστη, προχωρούμε σε μόνιμο κλείσιμο του λογαριασμού και κοινοποίηση προς τις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται. Το υπόλοιπο ενός λογαριασμού που έκλεισε για νομιμοποίηση επιστρέφεται μόνο μετά από ολοκλήρωση των ελέγχων.

Αν απλώς ένα έγγραφο απορριφθεί επειδή είναι θολό, παλιό ή ελλιπές, σας ενημερώνουμε άμεσα και σας δίνουμε τη δυνατότητα να ανεβάσετε νέο. Καμία επιτυχής επαλήθευση δεν διαγράφεται retroactively, αλλά μπορεί να επανελεγχθεί αργότερα.

Διατήρηση εγγράφων στο Ivibet Casino

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για την περίοδο που ορίζει η νομοθεσία της Curaçao, ακόμη και αν έχετε κλείσει τον λογαριασμό σας. Η διατήρηση αυτή εξυπηρετεί δύο σκοπούς: να μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα των αρχών εποπτείας και να τεκμηριώσουμε ότι κάθε συναλλαγή που έγινε στην πλατφόρμα μας ήταν νόμιμη.

Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Αν ζητήσετε κλείσιμο λογαριασμού, τα προσωπικά σας στοιχεία τυγχάνουν της ίδιας μεταχείρισης, πάντα εντός των ορίων που επιβάλλει η υποχρέωση διατήρησης που περιγράψαμε.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε αμέσως μετά την πρώτη σας κατάθεση. Η πλήρης επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Τα περισσότερα έγγραφα ελέγχονται εντός 24 ωρών. Αν ζητηθεί συμπληρωματικό έγγραφο ή απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων, ο χρόνος εξαρτάται από την ταχύτητα της δικής σας απάντησης.

Γιατί η ανάληψη γίνεται με την ίδια μέθοδο με την κατάθεση;

Επειδή ο κανόνας αυτός αποτρέπει τη μεταφορά χρημάτων από τη μία μέθοδο στην άλλη μέσω του λογαριασμού σας, κάτι που αποτελεί βασικό μοτίβο νομιμοποίησης. Τα χρήματα επιστρέφουν στον ίδιο δικαιούχο που τα κατέθεσε.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Αναστέλλουμε τις αναλήψεις του λογαριασμού σας και, αν η καθυστέρηση παραταθεί, μπορούμε να περιορίσουμε και τις καταθέσεις. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται, αλλά δεν μπορεί να εξαχθεί μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Ποιος βλέπει τα έγγραφα που ανεβάζω;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης της Ivibet Casino. Τα έγγραφα μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για εμπορικούς σκοπούς.